朱建海

华贵人寿增资10亿加速拓展业务,股东洗牌,贵州茅台豪掷4.7亿重回第一股东

发布日期:2023-10-23 00:19    点击次数:207

  长江商报消息 ●长江商报记者 谢卓维

  华贵人寿补充资本金,拓展业务迈出加速度。

  近日,贵州银保监局发布批复称,批准华贵人寿注册资本从10亿元增加至20亿元。其中,由贵州茅台认购4.7亿元,黔晟国资认购3.83亿元,嘉鑫辉煌认购1.5亿元。

  此次增资落地后,华贵人寿前三大股东洗牌,具体来看,贵州茅台持股比例增至33.33%,重返华贵人寿第一大股东;黔晟国资持股比例将达19.17%,晋升二股东;此前的第一大股东贵州金控将退位至第三大股东。

  华贵人寿表示,此次增资将主要用于补充资本,提高偿付能力充足率,推动全国机构布局和加速业务发展。截至2022年四季度末,华贵人寿综合偿付能力和核心偿付能力充足率分别为126.98%和109.40%,已逼近监管红线。

  长江商报记者注意到,自去年《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》落地实施以来,保险公司为提高公司承保能力保障可持续发展,不断拓宽资本补充渠道,补充资本金。2023年,已有包括太保产险、国寿财险等多家险企相继通过增资、发债等方式成功“补血”。

  10亿增资获批股东洗牌

  华贵人寿首次增资即将落地。

  近日,贵州银保监局发布关于华贵人寿变更注册资本及股东的批复称,批准公司注册资本从10亿元增加至20亿元。其中,由贵州茅台认购4.7亿元;黔晟国资认购3.83亿元;嘉鑫辉煌认购1.5亿元。

  长江商报记者注意到,此次增资落地后,华贵人寿股权结构发生变化,前三大股东洗牌。

  具体来看,贵州茅台持股比例增至33.33%,重返华贵人寿第一大股东;新进股东黔晟国资持股比例将达19.17%,晋升二股东;此前的第一大股东贵州金控持股比例由21%降至10.5%,退位至第三大股东。此外,嘉鑫辉煌、华康保险代理持股比例均为7.5%,并列第四大股东;西藏酷爱持股比例为5%,为第六大股东。

  长江商报记者注意到,在2017年成立之初,贵州茅台集团便为华贵人寿第一大股东,持股比例达20%;只不过在2021年,贵州金控获批受让贵州贵安金融投资有限公司所持有的华贵人寿11%股权后,晋升为第一大股东,贵州茅台才被动退居为二股东。

  值得一提的是,作为酒业巨头,茅台集团瞄准金融板块,并将其视作未来发展的新增长点。自2013年以来,其进军银行、保险、租赁、投资等金融领域,保险方面,除2017年参设华贵人寿外,还入股了华泰人寿等。

  但是,2022年以来,茅台集团开始从华泰保险和华泰人寿抽身。2022年1月,茅台集团挂牌转让华泰保险0.055%股权,转让底价2640万元;挂牌转让持有的华泰人寿0.076%股权,转让底价为695.16万元。

  全年净利-2.21亿盈转亏

  资料显示,华贵人寿成立于2017年2月,是贵州省第一家本土保险法人机构,主要经营范围涵盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险、分红型保险,以及上述业务的再保险业务等。

  近年来,华贵人寿基于“互联网平台型保险公司”的定位,主要发力寿险业务,实现保险业务收入稳增。数据显示,2017年至2022年,华贵人寿分别实现保险业务收入4.24亿元、6.47亿元、10.91亿元、20.13亿元、25.15亿元、39.21亿元。

  但是盈利能力方面,其表现却不佳。2017年至2020年,华贵人寿连续四年亏损,分别为0.78亿元、1.2亿元、0.79亿元、0.68亿元,累计亏损3.45亿元;2021年,华贵人寿首次盈利,实现净利润为0.31亿元。

  但好景不长,2022年,华贵人寿再次陷入亏损,并达到成立以来的亏损之最,达2.21亿元。

  与此同时,其偿付能力也持续下滑。据偿付能力报告显示,截至2022年四季度末,华贵人寿综合偿付能力和核心偿付能力充足率分别为126.98%和109.40%,已逼近监管红线。同时,也低于行业平均水平,据银保监会数据显示,截至2022年第四季度末,181家保险公司平均综合偿付能力充足率为196%,平均核心偿付能力充足率为128.4%。

  在此背景下,华贵人寿增资迫在眉睫,其表示,此次增资将主要用于补充资本,提高偿付能力充足率,推动全国机构布局和加速业务发展。一是支持业务发展对核心资本的需求,助推公司进入持续稳定的盈利周期;二是支持业务发展和战略规划落地,通过增资获得在业务发展、市场准入等方面所需的基本条件。

  长江商报记者注意到,2022年,《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》开始实施,该规定明确了保险集团的偿付能力监管要求,防范保险集团偿付能力风险,促进保险集团提高偿付能力风险管理能力。受其影响,为完善公司偿付能力充足率及综合偿付能力充足率,许多保险公司加快补充资本的步伐。

  2023年,已有包括汇丰人寿、国寿财险、爱心人寿、太保产险等多家险企相继通过增资、发债等方式成功“补血”。

  其中,4月7日,刚增资不足一年的汇丰人寿发布注册资本变更公告称,汇丰人寿唯一股东汇丰保险(亚洲)有限公司拟向汇丰人寿增资6.54亿元。增资后,汇丰人寿注册资本将由16.6亿元增至23.14亿元。

  此外,2023年初,银保监会批复同意国寿财险增加注册资本90亿元,增资完成后,其注册资本将由188亿元变更为278亿元;爱心人寿增发3.2亿股获批;太保产险发行不超过100亿元可转债获批。

  

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责任编辑:梁斌 SF055



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